CONSULTORÍA
Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo
En AEON ayudamos a las organizaciones a fortalecer sus sistemas de cumplimiento y prevención de lavado de activos, financiación del terrorismo y financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva (LA/FT/FPADM), alineados con las recomendaciones del GAFI, la OCDE, la ONU y los estándares de ISO 37001.
Nuestro modelo integral combina consultoría, tecnología, capacitación y auditoría, permitiendo a las empresas demostrar transparencia, debida diligencia y cumplimiento ante sus autoridades, bancos y aliados internacionales.
Implementamos sistemas de administración de riesgos adaptables a cada país, garantizando la aplicación de controles que previenen riesgos financieros, sancionatorios y reputacionales, en sectores como transporte, logística, servicios, manufactura, energía, tecnología y comercio exterior.
¿Qué hace el equipo de Aeon?
AEON diseña e implementa sistemas integrales de gestión del riesgo LA/FT/FPADM ajustados a la naturaleza de cada compañía.
Nuestro enfoque está basado en los siguientes pilares:
Gobierno corporativo:
Definición de roles, responsabilidades y estructura de cumplimiento.
Identificación y evaluación del riesgo:
Desarrollo de matrices y metodologías por proceso, canal o contraparte.
Políticas y controles:
Documentación de manuales, procedimientos y planes de mitigación.
Debida diligencia:
Segmentación de clientes, empleados y asociados de negocio según perfil de riesgo.
Monitoreo continuo:
Diseño de alertas e indicadores de operaciones inusuales o sospechosas.
Verificación en listas restrictivas:
Integración tecnológica con bases de datos OFAC, ONU, UE y locales.
Cultura de cumplimiento:
Programas de formación y sensibilización permanente.
Auditoría y mejora continua:
Verificación de cumplimiento, planes de acción y acompañamiento ante autoridades.
Nuestra consultoría incluye:
- Diagnóstico inicial del cumplimiento y matriz de riesgos.
- Diseño del sistema de administración de riesgos LA/FT/FPADM.
- Documentación completa de políticas, manuales y procedimientos.
- Implementación de metodología de debida diligencia.
- Configuración o integración de herramientas de verificación en listas restrictivas.
- Capacitación y sensibilización del personal.
- Auditorías internas o simulacros de inspección.
- Soporte ante requerimientos y reportes a Unidades de Inteligencia Financiera (UIAF/UIF).
Beneficios
- Cumplimiento integral en todos los países donde opera la compañía.
- Reducción del riesgo sancionatorio y reputacional.
- Evidencia documental y trazabilidad ante entes de control.
- Mayor confianza de bancos, aliados y autoridades.
- Cultura organizacional ética y transparente.
- Posibilidad de tercerizar la función de oficial de cumplimiento con el equipo AEON.
Colombia
SAGRILAFT, SARLAFT Y PTEE
Cumplimiento y prevención de lavado de activos, financiación del terrorismo y corrupción
AEON Consulting es una firma especializada en consultoría, auditoría y capacitación en SAGRILAFT, SARLAFT y PTEE en Colombia.
Acompañamos a las empresas en el diseño, implementación y mantenimiento de sistemas de cumplimiento y prevención LA/FT/FPADM, garantizando que cada organización cumpla con los lineamientos de la Superintendencia de Sociedades, la Superintendencia de Transporte y la UIAF.
Nuestros servicios fortalecen la gestión del riesgo, la transparencia y la debida diligencia empresarial, permitiendo demostrar conformidad ante autoridades, clientes y aliados comerciales.
¿Qué hace el equipo de Aeon?
Desarrollamos soluciones integrales para prevenir el lavado de activos, la financiación del terrorismo y los actos de corrupción, aplicables a los siguientes modelos:
SAGRILAFT
Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo LA/FT/FPADM (Superintendencia de Sociedades).
SARLAFT
Sistema de Administración del Riesgo LA/FT (Superintendencia de Transporte).
PTEE
Programa de Transparencia y Ética Empresarial.
Cada modelo se adapta a la operación de la compañía, integrando controles preventivos, metodologías de riesgo y buenas prácticas internacionales.
Servicios que ofrecemos
(AEON adapta la metodología según la naturaleza, tamaño y riesgo de cada compañía).
- Consultoría:
Diseño, documentación e implementación del sistema SAGRILAFT, SARLAFT o PTEE, asegurando el cumplimiento de las normas aplicables en Colombia (Circular Externa 100-000016 de 2020, Circular Externa 100-000011 de 2021, Resolución 2328 de 2025 y Resolución 14673 de 2025).
Incluye elaboración de políticas, procedimientos, matrices de riesgo, manuales y planes de acción, así como asesoría técnica continua hasta la operación efectiva del sistema.
- Revisión en listas y debida diligencia:
Verificación automatizada de clientes, proveedores y empleados frente a listas restrictivas nacionales e internacionales (OFAC, ONU, UE, INTERPOL, entre otras). Acompañamiento en la evaluación del riesgo de contrapartes, análisis de alertas y formulación de medidas de mitigación.
- Auditoría:
Evaluación de cumplimiento normativo y efectividad de controles. Revisión de la gestión de riesgos, procesos de debida diligencia y cumplimiento de reportes ante la UIAF. Acompañamiento durante inspecciones y requerimientos de las autoridades.
- Capacitación:
Formación especializada para la alta dirección, oficiales de cumplimiento y personal operativo en prevención LA/FT/FPADM, ética empresarial, uso de listas y gestión de alertas. Programas presenciales, virtuales o a través de AEON Training.
Perú
Consultoría en Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo
En Perú, las organizaciones que realizan actividades económicas relevantes deben implementar Sistemas de Prevención de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo (SPLAFT), conforme a las exigencias de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) y las directrices de la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF Perú).
AEON Consulting acompaña a las empresas en el diseño, implementación, evaluación y fortalecimiento de sus sistemas de cumplimiento, asegurando una gestión efectiva del riesgo LA/FT, el cumplimiento normativo y la transparencia en sus operaciones.
Nuestro enfoque combina consultoría, auditoría, capacitación y soporte tecnológico, integrando herramientas para la verificación en listas y la debida diligencia de contrapartes que fortalecen el control preventivo en cada etapa del proceso.
¿Qué hace el equipo de Aeon?
Diseñamos e implementamos modelos de gestión de riesgo LA/FT/FPADM alineados al Reglamento SBS N.º 369-2018, a las recomendaciones del GAFI y a las directrices de la UIF Perú.
- La identificación, evaluación y control de los riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
- La documentación y formalización de políticas, manuales, procedimientos y matrices de riesgo.
- La formación de oficiales de cumplimiento y la preparación de reportes ante la UIF.
- La verificación en listas restrictivas y la debida diligencia de clientes, proveedores y aliados estratégicos.
Servicios que ofrecemos
(AEON adapta el modelo de cumplimiento según el tipo de empresa y el alcance de supervisión de la SBS o la UIF Perú).
- Consultoría:
Diseño e implementación del Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (SPLAFT) conforme al marco regulatorio peruano, incluyendo el Reglamento SBS N.º 369-2018, la Resolución SBS N.º 2660-2015 para Sujetos Obligados No Financieros y las disposiciones de la UIF Perú. Documentación completa de políticas, procedimientos, matrices de riesgo, manuales y controles. Asesoría técnica continua hasta la operación efectiva del sistema.
- Revisión en listas y debida diligencia:
Verificación automatizada de clientes y contrapartes frente a listas internacionales (OFAC, ONU, UE) y nacionales (UIF Perú). Acompañamiento en la evaluación del riesgo de operaciones y relaciones comerciales.
- Auditoría:
Evaluación del cumplimiento normativo del SPLAFT, revisión de la efectividad de los controles y acompañamiento en auditorías internas o externas. Elaboración de informes técnicos y recomendaciones de mejora.
- Capacitación:
Formación a la alta dirección, oficial de cumplimiento y personal clave en gestión del riesgo LA/FT, ética empresarial y uso de herramientas de monitoreo. Modalidades presenciales, virtuales o en plataforma AEON Training.
Panamá
Consultoría en Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo
En Panamá, las empresas deben implementar sistemas efectivos de prevención del lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y de la proliferación de armas de destrucción masiva, conforme a lo dispuesto en la Ley 23 de 2015, el Acuerdo 005-2019 de la Superintendencia de Bancos y las regulaciones de la Unidad de Análisis Financiero (UAF).
Cumplimiento y gestión de riesgos LA/FT en el marco panameño
AEON acompaña a las organizaciones en el diseño, implementación y fortalecimiento de sus programas de cumplimiento, ajustados al tipo de actividad, nivel de riesgo y supervisión aplicable.
Nuestro servicio combina consultoría, auditoría, capacitación y herramientas tecnológicas, ayudando a las empresas a demostrar debida diligencia y transparencia ante las autoridades y sus socios comerciales.
¿Qué hace el equipo de Aeon?
Implementamos modelos integrales de gestión del riesgo LA/FT/FPADM en cumplimiento con las regulaciones panameñas y las 40 Recomendaciones del GAFI, aplicando los principios de debida diligencia, monitoreo continuo y mejora permanente.
- La identificación, evaluación y control del riesgo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
- La documentación de políticas, procedimientos, matrices de riesgo y manuales de cumplimiento.
- La verificación y monitoreo en listas restrictivas internacionales y nacionales (OFAC, ONU, UE, UAF).
- La capacitación y sensibilización del personal sobre cumplimiento normativo y ética empresarial.
- El acompañamiento a oficiales de cumplimiento durante auditorías o inspecciones.
Servicios que ofrecemos
(AEON ajusta la metodología a la regulación aplicable según el tipo de empresa: financiera o no financiera, regulada o supervisada indirectamente por la UAF).
- Consultoría:
Diseño e implementación del Sistema de Prevención de LA/FT conforme al marco regulatorio panameño, incluyendo la Ley 23 de 2015, el Decreto Ejecutivo 363 de 2015, el Acuerdo 005-2019 y las guías de la UAF Panamá.
Documentación de políticas, procedimientos, matrices de riesgo, manuales y controles internos. Acompañamiento técnico hasta la puesta en marcha y operación efectiva del sistema.
- Revisión en listas y debida diligencia:
Verificación automatizada de clientes, empleados y contrapartes frente a listas restrictivas nacionales e internacionales. Evaluación del riesgo de relaciones comerciales y acompañamiento en la definición de medidas mitigantes.
- Auditoría:
Evaluación del cumplimiento normativo y de la efectividad del sistema. Revisión de controles, registros y reportes exigidos por la UAF. Preparación para auditorías o inspecciones.
- Capacitación:
Formación a la alta dirección, oficiales de cumplimiento y colaboradores en prevención LA/FT, debida diligencia, ética y transparencia. Modalidad presencial, virtual o mediante AEON Training.
México
Consultoría en Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo
En México, las organizaciones deben cumplir con las obligaciones de prevención establecidas por la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), así como con las disposiciones de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF México).
Las actividades vulnerables comerciales, profesionales y de servicios están obligadas a implementar procesos de identificación del cliente, monitoreo, reportes, conservación de información y controles internos para mitigar los riesgos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
AEON apoya a las empresas mexicanas en el diseño, implementación y fortalecimiento de sistemas efectivos de cumplimiento antilavado, integrando consultoría, auditoría, debida diligencia, revisión en listas y capacitación especializada.
¿Qué hace el equipo de Aeon?
Diseñamos e implementamos sistemas de gestión del riesgo LA/FT conforme a la LFPIORPI, las disposiciones de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, las guías de la UIF México y las 40 Recomendaciones del GAFI.
- La identificación y análisis de riesgo según su actividad y nivel de exposición.
- El registro y cumplimiento de obligaciones ante el portal de actividades vulnerables.
- La documentación de políticas, manuales, formatos y procedimientos.
- La verificación en listas nacionales e internacionales para clientes, proveedores y empleados.
- La implementación de debida diligencia ampliada, monitoreo continuo y mecanismos de detección de operaciones inusuales.
Servicios que ofrecemos
(AEON adapta el alcance del sistema según la actividad vulnerable, tamaño y nivel de riesgo de la empresa).
- Consultoría:
Diseño e implementación del Programa de Cumplimiento LA/FT conforme a la normativa mexicana, incluyendo la LFPIORPI (Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita), las Reglas de Carácter General y las disposiciones de la UIF México.
Asesoría en el registro de Actividades Vulnerables, elaboración de políticas, manuales, matrices de riesgo, controles internos y procesos de identificación del cliente (KYC).
- Revisión en listas y debida diligencia:
Verificación automatizada de contrapartes frente a listas restrictivas nacionales (UIF México) e internacionales (OFAC, ONU, UE). Evaluación del riesgo de clientes y proveedores y acompañamiento en el análisis de alertas.
- Auditoría:
Revisión del cumplimiento de la LFPIORPI y de la efectividad del sistema. Evaluación de controles, reportes, evidencias y obligaciones formales. Preparación para auditorías internas o externas.
- Capacitación:
Formación para personal operativo, oficial de cumplimiento y dirección sobre prevención LA/FT, actividades vulnerables, obligaciones de reporte y ética empresarial. Modalidad presencial, virtual o a través de AEON Training.
Ecuador
Consultoría en Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo
En Ecuador, las organizaciones catalogadas como Sujetos Obligados de los sectores financiero y no financiero deben implementar sistemas efectivos para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, conforme a la regulación de la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE).
Estas exigencias implican contar con modelos de gestión del riesgo, políticas, controles internos, debida diligencia, verificación en listas y reportes obligatorios, asegurando la trazabilidad y transparencia de las operaciones comerciales.
AEON Consulting acompaña a las empresas ecuatorianas en la implementación, fortalecimiento y auditoría de sus sistemas de prevención LA/FT, alineados a la UAFE y a las Recomendaciones del GAFI. Nuestro enfoque combina consultoría técnica, herramientas tecnológicas y programas de formación especializados.
¿Qué hace el equipo de Aeon?
Diseñamos e implementamos sistemas de cumplimiento LA/FT para Sujetos Obligados Supervised y No Supervised, según el marco regulatorio ecuatoriano y las mejores prácticas internacionales.
- La identificación, evaluación y mitigación del riesgo LA/FT.
- La documentación de políticas, procedimientos, matrices, manuales y controles internos.
- La verificación de clientes, proveedores, empleados y contrapartes en listas nacionales e internacionales.
- La implementación de debida diligencia (ordinaria, simplificada y reforzada).
- La preparación, análisis y presentación de reportes obligatorios ante la UAFE.
- La formación y soporte al Oficial de Cumplimiento en todas sus responsabilidades.
Servicios que ofrecemos
(AEON adapta la metodología según el sector, tamaño y nivel de exposición al riesgo de cada empresa).
- Consultoría:
Diseño e implementación del Sistema de Prevención LA/FT conforme a la normativa ecuatoriana, incluyendo las resoluciones UAFE-DNC-2016-022, UAFE-DNC-2016-021 y UAFE-DG-2019-001, así como las disposiciones del COIP y las Recomendaciones del GAFI.
Documentación de políticas internas, procedimientos, matrices de riesgo, manuales y controles, con acompañamiento técnico hasta la operación efectiva del sistema.
- Revisión en listas y debida diligencia:
Verificación automatizada de clientes y contrapartes frente a listas nacionales (UAFE) e internacionales (OFAC, ONU, UE, INTERPOL). Evaluación del riesgo y apoyo en el análisis de alertas.
- Auditoría:
Evaluación del cumplimiento de la normativa UAFE, efectividad de controles, revisión de reportes obligatorios y trazabilidad del sistema. Preparación para auditorías internas y externas.
- Capacitación:
Formación especializada para directivos, oficiales de cumplimiento y personal involucrado en prevención LA/FT. Modalidad presencial, virtual o a través de AEON Training.
Empresas que confían en Aeon
CONSULTORÍA ESPECIALIZADA
SARLAFT
SAGRILAFT
Y PTEE
Consultoría y acompañamiento para la documentación e implementación. Cumple con todo lo solicitado por la Superintendencia de Sociedades y superintendencia de transportes!
¿Cuenta su compañía con un Sistema de Administración de Riesgos de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva?
Bajo las buenas prácticas de gestión de riesgos, su compañía puede implementar un sistema que le permita mitigar estos riesgos y dar cumplimiento a la normatividad de Superintendencia de Sociedades y Superintendencia de Transporte, según aplique.
¿Qué beneficios le permite tener un sistema de administración de riesgos?
La metodologia desarrollada por AEON Consulting, le ayuda a implementar SARLAFT y/o SAGRILAFT y y/o PTEE
| Pasos | Asesorar a la compañía en la normatividad aplicable | Socialización del plan de trabajo | Poner en marcha los documentos creados y Probar su funcionamiento | Buscar oportunidades de mejora, de acuerdo a los resultados |
|---|---|---|---|---|
| Acciones |
|
|
|
|
| Resultados |
|
|
|
|
Por que escoger a
Nuestros conocimientos pueden transformar su compañía.
Ayudamos a nuestros clientes a mejorar su rendimiento, reducir los riesgos y lograr un crecimiento sostenible.
Aeon Consulting es reconocida por su “hacer” y generar resultados, somos parte de la solución.
Su compañía puede contar con las ventajas de trabajar con un equipo profesional que cuenta con la experiencia de integrar modelos de gestión y referentes normativos, optimizando recursos y procesos.
Para mayor información
¡Contáctanos!
"Integramos seguridad, confianza, crecimiento, procesos y trabajo en equipo para tener empresas seguras y hacer de Colombia un país seguro"
DIRECCIÓN
Cll 98 No. 70 – 91 Oficina 407 – Centro Empresarial Pontevedra. Bogotá
LÍNEA DE ATENCIÓN
(601) 466 1357
CELULAR
(+57) 318 627 5914 (+57) 300 416 5930
CORREO
diana.carvajal@aeonconsulting.com.co capacitacion@aeonconsulting.com.co
Nuestros Clientes
Client :
James Carter
Category :
Design
Date :
01-15-2025
Duration :
6 Month
Overview
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Sed sed ex sit amet nibh eleifend pharetra vitae ac lacus. Cras accumsan ex sollicitudin urna bibendum, id elementum nisi laoreet. Pellentesque vitae dui in orci congue tempor.
Working Process
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Sed sed ex sit amet nibh eleifend pharetra vitae ac lacus. Cras accumsan ex sollicitudin urna bibendum, id elementum nisi laoreet.
1.Concept Design
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit.
2.Branding Strategy
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit.
3.Implementation
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit.
Challenges & Goals
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Sed sed ex sit amet nibh eleifend pharetra vitae ac lacus. Cras accumsan ex sollicitudin urna bibendum, id elementum nisi laoreet. Pellentesque vitae dui in orci congue tempor.
Final Result
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Sed sed ex sit amet nibh eleifend pharetra vitae ac lacus. Cras accumsan ex sollicitudin urna bibendum, id elementum nisi laoreet. Pellentesque vitae dui in orci congue tempor.
Nuestras alianzas estratégicas
